Můj blog Už Vás někdo prověřoval?

Robert Frolík, 30.7.2024
 

Reakce na tuto otázku bude zcela jistě: „Cože, proč by nás měl někdo prověřovat? Kdo? A kvůli čemu? Vždyť jsme nic neprovedli!“

Bohužel, svět, ve kterém žijeme, je stále více a více kontrolován a sledován. A kontrolují se mimo jiné i peněžní toky. Zvláště v nemovitostech, kde se těch peněz točí poměrně hodně.

V roce 2008 vznikl zákon 253/2008 Sb. O některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který je spíše známý jako AML zákon.

Ten má za úkol (zjednodušeně řečeno) zamezit praní špinavých peněz a ukládá všem, kteří se účastní nějaké finanční operace různé povinnosti. No a jak už to tak bývá, pod hrozbou až milionových pokut. A v posledních letech jsou kontroly z něj vycházející čím dál častější!

Povinností nás makléřů, ale i advokátů, notářů a bank je v případě nemovitostní transakce zjišťovat na straně prodávajících původ majetků, skutečné majitele firem apod. a na straně kupujících původ jejich peněz. A při transakcích s vyššími částkami i pronajímatele a nájemce.

Když to přeženu, jsme povinni klienty svléknout do naha, posoudit, jestli je všechno košér a když se nám cokoliv nebude zdát v pořádku, jsme povinni informovat příslušný úřad. Ať se nám to líbí nebo ne! Protože když to neuděláme, hrozí nám milionové pokuty!

Takže se připravte na to, že až se spolu uvidíme, budu Vám klást nepříjemné otázky a budu po Vás chtít doložit příslušné dokumenty. Protože mi to ukládá zákon. Ale věřím, že máte všechno v pořádku a že se nikdo z nás nemusí ničeho bát. ;-)

... A jak celou problematiku AML vnímáte Vy?

---------------------

​Další moje články na různá realitní témata najdete na mém BLOGu.
Chcete-li mě vidět "skoro naživo", mrkněte na můj Youtube kanál.
A jestli si chcete počíst víc, napsal jsem i E-book.

Zajímá Vás nějaké realitní téma? Chcete zodpovědět právě Vaše otázky? Napište mi!
Články do blogu píšu každý měsíc. No a ten příští příspěvěk může být zrovna na to Vaše téma! ;-)

Můžete mě sledovat i na mém FB profilu, Youtube, Instagramu, Linkedinu, TikToku a nově i na Pinterestu, X nebo Threads.

Líbí se Vám moje články a chcete je pravidelně odebírat?
Napište mi, budu Vám je cca 1x měsíčně posílat zdarma!